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Santander Empresas PJ: Telefones, internet banking, aplicativo e cartões

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O Santander Empresas vem sendo a alternativa de muitos empreendedores e empresários, desde as pequenas empresas até as multinacionais. São várias as vantagens que são oferecidas pela instituição, inclusive em relação ao desconto de 100% do valor da anuidade em caso de  gastar um valor mínimo que é informado quando se recebe o cartão de crédito. Quem é MEI, por exemplo, consegue o desconto de 100% ao gastar o valor de R$ 100. 

 O Santander Empresas permite que a marca crie um balanço de tudo o que está entrando e saindo de caixa para que tenha uma vida financeira mais saudável e otimizada. 

Além disso, quem é cliente da instituição, pode aproveitar até mesmo as vantagens da bandeira Mastercard e – dependendo do cartão, se ele for da Esfera – consegue-se acumular quantidades de pontos variados a cada dólar que for gasto. 

Mas, será mesmo que vale a pena ter um cartão do Santander Empresas? Quais são os tipos de cartões que existem? Neste artigo, o Flame Content separou uma análise completa que pode te ajudar com tudo isso. Portanto, se tiver mais alguma dúvida sobre o assunto, basta que você continue a leitura conosco. 

03 tipos de cartões Santander empresas 

Santander Empresas
Créditos:santander.com.br

Você sabia que o Santander Empresas conta com uma série de cartões diferentes? Sim, cada um deles conta com uma característica diferente que é ideal para o porte da sua marca. Existe, por exemplo, uma versão que é destinada somente para quem é MEI, microempreendedor individual.

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Nela, consegue-se ter acesso a empréstimos que chegam a até R$ 21 mil por ano com juros mais em conta. Em cartões que são destinados para empresas de maior porte, como a SA, consegue-se fazer a solicitação de um valor ainda maior. 

Vale salientar que a instituição também possui, em seu site oficial, uma série de cartões que são destinados para atividades específicas como o pagamento de hotel e até mesmo aqueles que servem apenas para descontos em restaurantes. 

Separamos uma lista de quais são os principais deles para te ajudar em todo o processo de escolha. Além disso, também trouxemos brevemente sobre as vantagens de cada um. 

1. MEI 

Esse cartão é destinado para as empresas que faturam até R$ 81 mil por ano e que podem contratar um funcionário com carteira assinada. Em suma, o MEI, microempreendedor individual, é um porte de empresa mais simplificado para quem está começando a ter um CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica) e não quer pagar um valor elevado de impostos. 

  • O MEI que gastar o valor de R$ 100 no cartão de crédito todos os meses não precisa realizar o pagamento da anuidade. 
  • O empreendedor tem acesso a uma série de descontos exclusivos que podem auxiliar a comprar materiais para a empresa e até mesmo eletrônicos para a marca.
  • Conta com o App Santander Empresa que permite gerenciar de forma prática todas as entradas e saídas de caixa para saber se tem algum furo na administração e, assim sendo, elaborar estratégias do que fazer para que seja resolvido. 
  • O prazo é estendido para o MEI que  usa o cartão de crédito. Ele tem cerca de 40 dias para pagar a sua fatura e a anuidade, caso não chegue ao valor de R$ 100, é descontada automaticamente da conta (se não houver saldo, ele fica negativo). 
  • Possibilidade de parcelar a fatura a juros baixos em até 24 vezes caso não tenha dinheiro para fazer o pagamento. 

2. Negócios e empresas internacionais – esfera

Essa é uma alternativa destinada aos grupos que possuem empresas de porte internacional e uma das suas principais vantagens é que permite acumular um ponto a cada dólar que for gasto no crédito ou no débito. Esse ponto pode ser trocado em milhas para viagens e até mesmo descontos dentro do aplicativo do Santander. De acordo com o gasto que tiver o cliente, ele consegue ter o desconto de até 100% da sua anuidade (12 vezes de R$ 18). 

  • Assim como o MEI, microempreendedor individual, os usuários do cartão esfera possuem cerca de 40 dias para fazer o pagamento das compras no cartão de crédito. 
  • O valor de limite no cartão de crédito é flexível de acordo com o faturamento da empresa e o histórico do CNPJ em portais de análise de crédito como o Serasa – sim, o seu CNPJ também pode estar sujo caso esteja devendo para algum banco!
  • Possibilidade de fazer saques em dinheiro como se fosse um crédito – mesmo que não se tenha saldo na conta – para pagar somente quando vier a fatura do cartão, que tem até 40 dias para que seja paga. Essa é uma alternativa para os momentos de emergência, quando se precisa pagar algo de última hora.
  • Acesso a benefícios que são garantidos pela bandeira Mastercard. 
  • Possibilidade de usar a maquininha de cartão do Santander Empresas e vender para os clientes no crediário parcelando a compra em até 36 vezes. Ou seja, tempo este que é equivalente a três anos.

 3. Cartão Negócios e Empresas Platinum*

O Cartão Negócios e Empresas Platinum* permite praticamente todas as vantagens que foram citadas anteriormente. No entanto, devido ao fato de ser um pouco mais robusto, ele permite que haja um acúmulo maior de pontos: 1 dólar = 1,3 pontos na Esfera.

 Além disso, o valor de anuidade é muito mais em conta, sendo de 12x de R$32,00.  O valor ainda é menor que o do Bradesco, que chega a cobrar R$ 65 por uma conta simples de MEI e não permite que os clientes acumulem pontos que podem ser trocados em viagens ou em descontos com o programa Esfera. 

O cartão Platinum é destinado para as empresas que buscam um tratamento diferenciado e mais robusto, que realmente estão preocupadas com as finanças e querem o máximo de retornos em apenas uma instituição: o Santander Empresas. 

Vantagens de ter uma conta PJ

Santander Empresas
Créditos:santander.com.br
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Existem algumas vantagens de ter uma conta para pessoa jurídica e que com toda certeza irão fazer com que você prefira a elas do que a conta de pessoa física, principalmente quando o seu negócio está em constante crescimento. 

Portanto, se quiser saber quais são elas, basta que você continue a leitura conosco porque separamos alguns pontos positivos neste artigo. E, claro, se já estiver decidido, você ainda opta pelo Santander Empresas caso o banco tenha tudo o que está procurando e mais um pouco. 

1. Administração  mais transparente

Supondo que em uma mesma conta você tenha dados que estejam relacionados aos seus gastos pessoais e da empresa. Fica ainda mais difícil de realizar a administração do que é de cada um. E, como consequência, você tem ainda mais dificuldades para determinar o que está acabando com o seu caixa ou o que está sendo positivo. Não é fácil controlar quando se está tudo centralizado. 

Por isso, ao ter uma conta de pessoa jurídica e outra para pessoa física, você consegue determinar exatamente tudo o que está entrando e saindo do seu caixa, o que é bom e o que não é, se tem algum caso estranho e diferente e de onde ele veio. 

Também consegue criar um balanço maior sobre os seus gastos e lucros para saber se está entrando ou saindo mais dinheiro do seu caixa da empresa. 

2. Paga menos impostos 

A tabela de imposto de renda determina que todos os grupos que tiverem o faturamento acima de R$4.664,68 terão que realizar o pagamento de 27% de toda a renda que tiveram no ano. Ou seja, R$ 2,7 mil a cada R$ 10 mil que foi faturado. Imagina se deixar o caixa da sua empresa em uma conta física: irá pagar um valor muito alto sem a necessidade disso. 

Salário Desconto Parcela dedutível
Até R$1.903,98 0% R$ 0
De R$1.903,99 até R$2.826,65 7,50% R$142,80
De R$ 2.826,66 a R$ 3.751,05 15,00% R$354,80
De R$ 3.751,06 a R$ 4.664,68 22,50% R$636,13
Acima de R$4.664,68 27,50% R$869,36

Ao ter uma conta PJ, consegue-se pagar uma quantidade muito menor de impostos, ainda mais quando se trata de um MEI, microempreendedor individual. O MEI deve pagar um valor fixo de imposto mesmo que fature o teto máximo de R$ 81 mil por ano. Neste caso, o valor é de R$ 61 até R$ 66 por mês. Muito menos que a faixa de 27%, por exemplo. 

Os impostos aumentam de acordo com o tipo da empresa e o faturamento dela. Em alguns casos, os contadores pagam os impostos da marca de acordo com o lucro. No entanto, isso não funciona quando se está dentro do Simples Nacional em que se tributa tudo o que entra e é emitido como nota fiscal. 

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O Simples Nacional é um regime simplificado que permite que as empresas paguem os impostos de acordo com o valor de notas fiscais que foi emitido. O boleto com os impostos têm um mês para ser pago e começa com cerca de 4% até 6% sobre o que houver de emissão para as marcas que faturam até R$ 180 mil por ano. 

3. Vantagens que não existem em contas físicas

Outro aspecto importante é em relação às vantagens que nem sempre são presentes nas  contas físicas. Um exemplo disso é que muitos bancos permitem que a anuidade da conta jurídica seja anulada após ter determinado valor de faturamento ou gasto no cartão. Outro ponto é que geralmente, o valor para emitir boletos e até mesmo para fazer transferências acaba sendo muito menor. 

Outro ponto é que algumas instituições ainda emitem um balanço de tudo o que entrou e saiu do seu caixa durante o ano – o que pode fazer toda a diferença no momento de fazer a declaração de imposto de renda de pessoa jurídica ou então, do que entrou no caixa durante o ano base. 

Como falar com atendente Santander empresas?

Santander Empresas
Créditos: iq.com.br

O App Santander Empresas conta com um chat online que tem a aba de atendimento e permite conversar ao vivo com um atendente. É uma das formas mais práticas de entrar em contato com a instituição. O tempo de resposta geralmente é de 10 minutos e a  comunicação é bastante eficaz, qualquer dúvida pode ser resolvida por ali. 

Se preferir, também existe a alternativa de entrar em contato com a empresa através do número 4004-2125, que é destinado apenas para as regiões metropolitanas, e também pelo 0800 726 2125  para as demais localidades do país. Os horários de atendimento vão das 9h às 18h, de segunda à sexta-feira, não atendendo aos finais de semana e aos feriados. 

Leia também: Santander Financiamentos: Boleto, simulação imóvel / veículos e telefone

Vale a pena ter uma conta no Santander Empresas?

Sim! O Santander Empresas permite que os seus clientes façam o acúmulo de pontos ao mesmo tempo em que cobra uma taxa menor de anuidade. Outra vantagem da instituição é que o cliente consegue ter a anuidade zero do cartão de crédito após gastar um valor mínimo – neste caso, o valor mínimo pode variar de acordo com o tipo de cartão. Por exemplo, quem atua como MEI, microempreendedor individual, tem que gastar o valor de R$ 100.  A instituição também conta com um app que permite emitir boletos, transferir dinheiro e cuidar de todas as finanças para manter a sua pessoa jurídica sempre saudável.

Conclusão sobre Santander Empresas

Enfim, neste artigo, abordamos um pouco mais sobre o que é o Santander Empresas e quais são os tipos de cartões para CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica) que a empresa possui. Vale salientar que cada um deles conta com uma anuidade diferente e características das mais diversas. Além disso, vale salientar que ao gastar um valor mínimo que é determinado pelo Santander, consegue-se obter o desconto de até 100% da anuidade. 

Outro ponto positivo é que a instituição bancária também conta com um app que permite conversar ao vivo com um atendente e até mesmo emitir balanços de tudo o que entra e sai do caixa da sua marca. Fazendo assim, com que as finanças sejam ainda mais saudáveis. 

A instituição também conta com o programa esfera que permite acumular uma quantidade específica de pontos através de cada dólar que for gasto – geralmente, essa característica está presente somente nos cartões internacionais. Esses pontos podem ser trocados por descontos em viagens e até mesmo compras dentro do Santander, é uma alternativa bastante interessante para quem deseja economizar ao mesmo tempo que tem as vantagens da bandeira Mastercard. 

E então, tem mais alguma dúvida sobre o assunto? Comente aqui com a gente para que possamos te ajudar. Não esqueça de deixar aqui nos comentários quais são os pontos que você mais gosta do Santander Empresas!

Leia também: Banco Santander: Empresa, Internet banking, financiamentos, cartões e mais

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